El CFPB insta a los bancos a que informen con mayor frecuencia a los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre
los presuntos casos de abuso financiero de personas mayores que están obligados a denunciar a una base de datos de delitos del Departamento del Tesoro. Crédito de la foto:
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Los bancos y otras instituciones financieras han cuadruplicado sus informes de casos sospechosos de financiamiento de
ancianos a una base de datos del Departamento del Tesoro, pero no están informando a las autoridades locales sobre estos posibles delitos, dice la Oficina de Protección Financiera al Consumidor en un nuevo informe.
Informes de actividades sospechosas
El estudio anotó que el número de informes de actividades sospechosas (RAS) presentados ante la Red de Cumplimiento
de Crímenes Financieros (FINCEN) del Tesoro que señalaban el potencial de abuso contra las personas mayores se disparó a 63,500 en 2017, lo que representa un aumento de cuatro veces al año a partir de 2013. Sin embargo,
las entidades encargadas de hacer cumplir la ley no son notificadas cuando un banco, agencia de corretaje u otra institución financiera presenta un informe en la base de datos y la mayoría de estas empresas no están informando a las
fuerzas del orden sobre sus sospechas por sí mismas.
Reportar casos de abuso financiero a las unidades encargadas de hacer cumplir la ley y a los reguladores financieros puede aumentar las investigaciones y los
enjuiciamientos de los presuntos delitos y aumentar la probabilidad de que las víctimas reciban ayuda de las agencias de servicios de protección de adultos y de otras fuentes de asistencia, enfatiza el CFPB.
Aplicación de la ley sobre sus alertas a la base de datos
Sin embargo, la agencia señaló que menos de un tercio de las instituciones financieras informan a las agencias de aplicación de la ley sobre sus alertas a la base de datos y sólo el uno por ciento de los servicios de cambio de cheques y dinero por medio de agencias de
transferencias bancarias como Western Union lo hacen. Bajo la ley, los bancos, casinos, corredores de bolsa, compañías de seguros, fondos mutuos, compañías financieras y de préstamos, servicios de cambio de cheques y transmisores de dinero están
obligados a presentar ROS en la base de datos del Tesoro.
Además de hacer un llamado a las instituciones financieras para que reporten los casos sospechosos de abuso de ancianos directamente a las unidades
encargadas de hacer cumplir la ley con mayor frecuencia, el CFPB está instando a los departamentos de policía y a otras agencias gubernamentales a que se conecten a la base de datos sin tener que esperar a que se les remita a otros servicios.
Las agencias del orden público
"Las agencias del orden público -locales, estatales y federales- pueden minar esta base de datos para activar nuevas
investigaciones y mejorar las investigaciones en curso. Los casos pueden fortalecerse utilizando información y documentación importante de los RAS, y el número de procesamientos puede aumentar", afirma el CFPB.
En su propio examen de los datos del Departamento del Tesoro, la oficina del consumidor encontró que los informes de los supuestos adultos mayores perdieron un promedio de $34,200, para un total de $1.7 mil millones en 2017. Las pérdidas individuales superaron los 100.000 dólares en el 7% de los casos.
Un tercio de las víctimas de 50 años o más tenían 80 años o más.
Un punto de datos que podría aliviar a las personas mayores y a los seres queridos es que sólo el 4 por ciento de los
sospechosos eran cuidadores no familiares, ya que en el 25 por ciento de los informes se consideraba a los miembros de la familia como los posibles victimarios, mientras que en el 51 por ciento de los informes se señalaba a los extraños.
Los delitos en la base de datos del Departamento del Tesoro van desde casos en los que se le dio dinero a un extraño por un
beneficio prometido que el adulto mayor no recibió (como la estafa de los abuelos en la que los estafadores prometen sacar a un nieto de la cárcel que en realidad no está en la cárcel), junto con el robo de identidad, la toma de posesión de cuentas de cheques,
de ahorros y de corretaje y otros robos.
Informen con mayor frecuencia
El CFPB dice que no está claro por qué
se ha cuadruplicado el número de casos de abuso financiero de ancianos en cuatro años. "Puede deberse a una serie de factores, incluyendo el creciente número de adultos mayores, un posible aumento en
la incidencia de la explotación financiera de las personas mayores, una mayor conciencia sobre el Asesor de FinCEN 2011 y la adición de la explotación financiera de las personas mayores como una categoría en el formulario SAR", dice el CFPB.
"El CFPB
insta a los bancos a que informen con mayor frecuencia a los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre los presuntos casos de abuso financiero de personas mayores que están obligados a denunciar a una base de datos de delitos del Departamento del Tesoro.
Informes de casos sospechosos
Los bancos y otras instituciones financieras han cuadruplicado sus informes de casos sospechosos de financiamiento de ancianos a una base de datos del Departamento del Tesoro, pero no están informando a las autoridades locales sobre estos posibles delitos, dice la
Oficina de Protección Financiera al Consumidor en un nuevo informe.
El estudio anotó que el número de informes de actividades sospechosas (RAS) presentados ante la Red de Cumplimiento de Crímenes Financieros (FINCEN) del Tesoro que señalaban el potencial de abuso contra las personas mayores se disparó a 63,500 en 2017,
lo que representa un aumento de cuatro veces al año a partir de 2013. Sin embargo, las entidades encargadas de hacer cumplir la ley no son notificadas cuando un banco, agencia de corretaje u otra institución financiera presenta un informe en la base de datos y la mayoría de estas empresas no están informando a las fuerzas del orden sobre sus sospechas por sí mismas.
